تتطلب أي مؤسسة أو شركة أو حملة مخاطر معينة قد تؤثر على النتيجة النهائية لتنفيذها. ينطوي تنفيذ استراتيجية الأعمال على تغيير في حقوق والتزامات والتزامات رواد الأعمال ، واحتمال حدوث عمليات غير مقصودة وغير مستخدمة سابقًا ، بالإضافة إلى عواقب أخرى.
من أجل اختيار مجموعة الإجراءات المناسبة لتحقيق نتيجة نشاط ما ، من الضروري مراعاة التأثير المحتمل للآثار الجانبية حتى لا يفقد الحدث المتصور معناه. يجب أن يخضع أي مخطط تكتيكي (استراتيجي) لتحليل المخاطر قبل استخدامه لتقليل الأخير.
يبدأ تحليل مخاطر المؤسسة (الشركة) بتقييمها. لهذا ، من الضروري اختيار منهجية التقييم التي يجب أن تلبي متطلبات الأمان لنوع معين من النشاط والمنظمين القانونيين لهذا النشاط.
يتطلب تحليل المخاطر استخدام المعلومات المتاحة لتقييم احتمالية وقوع أحداث معينة والحجم المحتمل لعواقبها.
كقاعدة ، تُفهم المخاطر على أنها أحداث وظروف سلبية ، على سبيل المثال ، الخسائر أثناء المشروع ، والكوارث الطبيعية ذات العواقب الوخيمة ، إلخ. ومع ذلك ، يساعد تحليل المخاطر على تحديد النتائج الإيجابية المحتملة. من الضروري الكشف عن المشاكل المستقبلية وتقييم آفاق التنمية.
يتم تحليل المخاطر على المستوى الكمي والنوعي (يتم اختيار طرق تحليل المخاطر بشكل فردي).
في التحليل الكمي ، يتم تعيين القيم العددية (الكمية) للظواهر قيد الدراسة ، ويتم استخدام البيانات التجريبية. على هذا المستوى ، يكون التحليل موضوعيًا ودقيقًا للغاية (لهذه الطريقة) في الطبيعة.
يتضمن التحليل النوعي تقييمًا داخليًا (غريزيًا) للظروف. في هذا المستوى ، يُسمح الذاتية والشكوك ذات الصلة.
بمقارنة هذين المستويين من التحليل ، من الضروري الخوض في مزيد من التفاصيل حول المستوى الكمي. يمكن القيام به بعدة طرق.
يستخدم النهج القطعي تقديرات النقاط. من أجل فهم ما قد تكون النتيجة في حالات فردية ، يتم تعيين قيم معينة لأحداث مختلفة. على سبيل المثال ، في النموذج المالي ، يمكن للمرء أن يأخذ في الاعتبار مثل هذه الخيارات: الأسوأ (الخسائر المستقبلية) ، الأفضل (الربح المستقبلي) والأكثر احتمالاً (الربح المعتدل ، النسبي).
في هذه الحالة ، تحتوي الطريقة على عدد من العوائق: فهي لا تأخذ في الاعتبار العديد من السيناريوهات المحتملة ، ولكنها تركز على عدد قليل من الإصدارات الأساسية (جميعها تعتبر مكافئة) ؛ العوامل غير المدروسة بشكل كاف التي يمكن أن تؤثر على تطور الوضع ، مما يؤدي إلى تبسيط النموذج. ومع ذلك ، تستخدم العديد من الشركات هذا النهج ، على الرغم من الموثوقية المنخفضة نسبيًا لنتائج مثل هذا التحليل.
تحليل المخاطر العشوائية (طريقة مونت كارلو) أكثر موثوقية. باستخدام هذا النهج ، يتم عرض المعلمات الأولية كنطاقات من القيم (تنتج توزيع احتمالي). علاوة على ذلك ، فإن المتغيرات المختلفة لها احتمالات مختلفة للعواقب. يتم اختيار القيم عشوائيًا بناءً على توزيعات الاحتمالية المحتملة.
تسمى العينات التكرارات. يتم تسجيل نتائج العينة. لتنفيذ المحاكاة ، يتم تكرار إجراء أخذ العينات مئات المرات ، وبالتالي ، فإن هذه النتائج أكثر قدرة على كشف احتمالية الأحداث المتوقعة. لا يمكن لبيانات هذه النمذجة أن تثبت الأحداث المستقبلية فحسب ، بل تُظهر أيضًا احتمالية حدوثها. يمكن تمثيل النتائج بيانياً ، فضلاً عن عكس حساسيتها ، أي إظهار المتغيرات التي أثرت على النتيجة بشكل أكبر. باستخدام هذه الطريقة ، من الممكن أيضًا إظهار العلاقات بين المتغيرات الأصلية.
من الأنسب إجراء تحليل كمي للمخاطر على أساس جداول بيانات Excel ، لأن أدوات هذا البرنامج تسمح لك بإضافة وظائف جديدة حتى تتمكن من توزيع الاحتمالات والحصول على النتائج الأكثر دقة.
