لا يحتاج الجميع إلى مستشار مالي ، ولكن فوائد العمل مع محترف واضحة. إذا كنت قد بدأت للتو مسيرتك المهنية ، وقمت بتوسيع عائلتك ، وخلق ثروة ، والتخطيط للتقاعد عاجلاً أو تحتاج فقط إلى استراتيجيات إدارة الأموال ، فإن التخطيط المالي مفيد جدًا لك.
وفقًا للدراسات ، فإن الأشخاص الذين يلجأون إلى خدمات المستشارين الماليين أكثر سعادة وأكثر ثقة وأكثر استقرارًا في حياتهم المالية والشخصية.
ما الفرق بين الأشخاص الذين يلجأون إلى خدمات الاستشاريين الماليين؟
إنهم يعرفون كيفية الاستفادة القصوى من عرضك الترويجي.
الترويج ليس مجرد مناسبة جيدة للاحتفال ، ولكن أيضًا فرصة لإعادة تقييم التدفق النقدي وزيادة مدخراتك لأغراض محددة.
يعرف الأشخاص الذين يعملون مع المخططين الماليين ما يدخرون من أجله ، سواء كانت عملية شراء باهظة الثمن ، أو إجازة ، أو تعليم الأطفال ، أو التقاعد ، وهم يعرفون أين ينفقون الدخل الإضافي.
لديهم مدخرات يوم ممطر
يدرك الأشخاص الذين يجتمعون مع مستشار مالي أن صندوق الطوارئ هو أساس أي خطة مالية معقولة. قبل الادخار بنشاط للتقاعد أو الاستثمار ، تحتاج إلى توفير المال لتغطية النفقات غير المتوقعة.
يذوب الجليد الدائم في القطب الشمالي بسرعة. لا يمكن إلا أن تلمسنا جميعا
عثرت فتاة على المحيط على رسالة مؤثرة كتبتها منذ 16 عامًا
مثالي للباستا والبطاطس وأي حبوب: فطر "يونيفرسال"
يتبعون نصيحة محايدة.
يعتبر أصدقاؤنا وعائلتنا بيئة رائعة ، لكن نصائحهم نادرًا ما تكون موضوعية ، خاصة عندما يتعلق الأمر بأموالك. مطلوب مستشار مالي للعمل في مصلحتك وليس لديه مكاسب شخصية غير رسوم ثابتة.
إنهم لا يرتعدون بسبب استثماراتهم
من السهل الخضوع للذعر أو المضاربة خلال فترة الانكماش الاقتصادي ، ولكن إذا كان لديك مستشار مالي ، فستعرف أنه من الأفضل البقاء في السوق بدلاً من التصرف بدافع الخوف ومحاولة تغيير محفظتك الاستثمارية أو بيع كل شيء.
إنها توازن بين التكاليف والمدخرات.
إن العثور على الشجاعة ، والبدء في الادخار للتقاعد في سن 25 ليس بالأمر السهل - لا أحد يريد أن يشعر أنه يضحي بأفراح اليوم من أجل الغد. يساعد المخططون الماليون العملاء على إيجاد توازن بين الاهتمام بأولويات الحاضر وخلق مستقبل غني.
"لا يمكن للجميع الاعتراف بذلك": كشفت Tarkhanova عن الرغبة السرية للممثلين
بسبب الفيروسات التاجية ، طور Xiaomi أقنعة ذكية مع التحكم في الهواء
استجاب الجزار بشكل ملائم لعتاب النباتيين - طهي جزرة غير عادية
لديهم خطة
يساعد المستشار المالي الجيد العميل على وضع خطة لأمواله ويضع قائمة واضحة بالأهداف المالية والخطوات التي يجب اتخاذها لتحقيقها.
هم مؤمنون بشكل صحيح.
يتم تدريب المخططين الماليين لمساعدة العملاء على التعامل مع جميع جوانب وضعهم المالي ، بما في ذلك التأمين. لا يحصلون على تعويض عندما يشتري العملاء أو يستثمرون في منتجات معينة ، لذا فإن هدفهم الرئيسي هو حماية السلامة المالية لعملائهم.
